دوره تسلط به اجرای پرداخت‌های برون‌مرزی در MX (ISO20022)

آنچه یاد خواهید گرفت: استاندارد ISO 20022 را درک کنید و ببینید پیام‌های MX چگونه ساختاربندی می‌شوند و در پردازش واقعی پرداخت‌های برون‌مرزی چگونه به کار می‌روند. سناریوهای واقعی پرداخت را با انتقال اعتبار مشتری در هر دو جریان Serial و Cover به صورت گام‌به‌گام بررسی کنید. بلوک‌های پیام MX شامل pacs.008 ،pacs.009 ،pacs.009COV ،pacs.004 ،pacs.002 ،camt.056 ،camt.029 و نگاشت فیلدبه‌فیلد آن‌ها را که در پروژه‌های واقعی استفاده می‌شود، بخوانید و تفسیر کنید. همه عامل‌ها و اشخاص را در یک زنجیره پرداخت شناسایی کنید و نقش دقیق هرکدام را درک کنید. مفاهیم اصلی پرداخت‌های برون‌مرزی، از جمله حساب‌های Nostro و Vostro، بانکداری کارگزار، مسیریابی و روش‌های تسویه را توضیح دهید. جریان‌های پرداخت را از هم تفکیک کنید، Serial در مقابل Cover، و بدانید هرکدام چه زمانی و چرا استفاده می‌شوند. سناریوهای رد و بازگشت را درک کنید و ببینید چگونه در جریان‌های Serial و Cover به‌صورت متفاوت اجرا می‌شوند. دانش خود را درباره انواع کارمزدها (DEBT ،SHAR و CRED) به کار بگیرید و دقیقاً دنبال کنید کارمزدها چگونه در هر دو جریان پرداخت جمع‌آوری یا پیش‌پرداخت می‌شوند. با اطمینان سند تعریف پیام مربوط به MX را بخوانید و با آن کار کنید. پیش‌نیازهای دوره هیچ دانش قبلی از ISO 20022 یا پرداخت‌های برون‌مرزی لازم نیست، این دوره از پایه‌ترین مفاهیم شروع می‌کند. آشنایی اولیه با چگونگی کارکرد تراکنش‌های بانکی یا مالی در زندگی روزمره مفید است، اما الزامی نیست. فقط کنجکاوی و تمایل به یادگیری کافی است تا شروع کنید! توضیحات دوره خوش آمدید! بیایید درباره چیزهایی که قرار است یاد بگیرید صحبت کنیم. واقعاً خوشحالیم که اینجا هستید و فکر می‌کنیم انتخاب یادگیری حوزه پرداخت‌ها یکی از بهترین تصمیم‌هایی است که همین حالا می‌توانید بگیرید. این حوزه یکی از فعال‌ترین بخش‌های به سرعت در حال تکامل و مورد تقاضا در صنعت مالی است. و با مهاجرت جهانی به ISO 20022، زمان‌بندی این انتخاب نمی‌توانست بهتر از این باشد. چرا این دوره را ساختیم؟ سال‌ها روی پروژه‌های پرداخت بلادرنگ کار کرده‌ایم و یک نکته را بارها و بارها دیده‌ایم، وقتی متخصصانی مانند توسعه‌دهندگان، تحلیلگران کسب‌وکار، تست‌کنندگان تضمین کیفیت یا نیروهای عملیات‌ها وارد فضای پرداخت‌های برون‌مرزی می‌شوند، در موارد زیر دچار مشکل می‌شوند: می‌دانند ISO 20022 چیست، اما نمی‌دانند پیام‌ها در یک سناریوی واقعی پرداخت دقیقاً چگونه کار می‌کنند. پرداخت‌های داخلی را می‌فهمند، اما پرداخت‌های برون‌مرزی برایشان مانند یک دنیای کاملاً متفاوت است. مستندات را می‌خوانند، اما مطمئن نیستند چگونه فیلدها را نگاشت کنند یا یک جریان کامل پرداخت را از ابتدا تا انتها ردیابی کنند. این موضوعات دقیقاً همان مشکلاتی است که این دوره حل می‌کند؛ نه به‌صورت تئوریک، بلکه به شکلی که واقعاً در یک پروژه واقعی از آن استفاده خواهید کرد. آنچه در این دوره تجربه خواهید کرد: از ابتدا شروع می‌کنیم. ابتدا با ISO 20022، پیام‌های MX، ساختار آن‌ها و چگونگی خواندن سند تعریف پیام آشنا می‌شوید. هیچ تجربه قبلی لازم نیست. سپس پایه‌های پرداخت برون‌مرزی را می‌سازیم. پرداخت‌های برون‌مرزی واقعاً با پرداخت‌های داخلی متفاوت‌اند، بنابراین زمان می‌گذاریم و همه مفاهیم اصلی، از جمله شبکه SWIFT، حساب‌های Nostro و Vostro، بانکداری کارگزار، مسیریابی، جریان‌های پرداخت Serial در مقابل Cover و روش‌های تسویه را درست و کامل پوشش می‌دهیم. این موارد فقط موضوعات تئوری نیستند، مستقیماً بر تصمیم‌هایی که موتور پرداخت شما می‌گیرد اثر می‌گذارند. بعد وارد سناریوهای واقعی می‌شویم. اینجاست که دوره واقعاً جان می‌گیرد. موارد زیر را بررسی می‌کنیم: انتقال اعتبار مشتری در جریان Serial انتقال اعتبار مشتری در جریان Cover انتقال اعتبار FI-to-FI در جریان‌های Serial و Cover سناریوهای رد در هر دو جریان سناریوهای بازگشت در هر دو جریان برای هر سناریو، سه چیز، جریان پیام به صورت گام‌به‌گام، ورودی‌های حسابداری در هر بانک و نگاشت فیلدبه‌فیلد پیام را بررسی می‌کنیم. این موارد همان چیزهایی هستند که هنگام کار روی یک پروژه واقعاً به آن نیاز خواهید داشت. در نهایت، کارمزدها در واقعیت را پوشش می‌دهیم. نه فقط اینکه انواع کارمزدها (DEBT ،SHAR و CRED) چه هستند، بلکه دقیقاً اینکه چگونه در هر دو جریان Serial و Cover اعمال، جمع‌آوری و پیش‌پرداخت می‌شوند، چون یکی از بخش‌هایی است که خیلی‌ها را به اشتباه می‌اندازد. همچنین تکالیفی دریافت خواهید کرد که به منظور ارائه تمرین عملی در زمینه نگاشت پیام و خواندن سند تعریف پیام طراحی شده‌اند تا واقعاً احساس تسلط کنید، به جای اینکه فقط با موضوعات آشنا شوید. بعد از پایان دوره، آماده خواهید بود که وارد یک پروژه پرداخت برون‌مرزی شوید و از همان روز اول نقش مؤثری داشته باشید. چه در حال کدنویسی باشید، چه نگاشت فیلدها، تحلیل جریان‌ها یا پشتیبانی عملیات‌ها، دانش لازم را خواهید داشت تا با اطمینان این کار را انجام دهید. همه چیز را تا حد امکان شفاف، کاربردی و مبتنی بر سناریو نگه داشته‌ایم، چون این شیوه همان نوع یادگیری است که واقعاً در ذهن می‌ماند. بیایید شروع کنیم! این دوره برای چه کسانی مناسب است؟ توسعه‌دهندگان و مهندسان فناوری اطلاعات - که در حال ساخت یا نگهداری سیستم‌های پرداخت هستند و می‌خواهند استاندارد پیام ISO 20022 را عمیقاً درک کنند. تحلیلگران کسب‌وکار و مشاوران عملکردی که روی پروژه‌های تحول پرداخت یا مهاجرت به SWIFT کار می‌کنند. متخصصان عملیات‌های بانکی که می‌خواهند جریان end-to-end پرداخت‌های برون‌مرزی و پیام‌های پشت آن را درک کنند. متخصصان مالی که به دنبال ورود به حوزه پرداخت‌ها و ساختن یک پایه فنی قوی هستند. هر کسی از هر پیش‌زمینه‌ای - چون همه ما هر روز از پرداخت‌ها استفاده می‌کنیم. اگر کنجکاو هستید بدانید پول چگونه بین کشورها جابجا می‌شود، این دوره برای شماست. متخصصان باتجربه که از قبل در حوزه پرداخت‌ها کار می‌کنند، اما می‌خواهند شکاف‌های دانشی خود را پر کنند یا درک خود از ISO 20022 را در بستر +CBPR بروز کنند.